Automação de conciliação bancária
O banco concilia sozinho, sem trabalho manual.
Quero isso na minha empresa →O que resolve
- Cruzamento automático banco ↔ contabilidade
- Menos erros e horas liberadas
- Diferenças detectadas na hora
Adaptada ao seu negócio
Esta é uma solução de referência. Nós a adaptamos à sua operação, aos seus dados e ao seu processo — e a colocamos em produção em semanas.
Diagnóstico → desenho sob medida → implementação em entregas curtas → resultado mensurável.
Todo mês alguém da sua equipe abre o extrato do banco, coloca ao lado da contabilidade e começa a cruzar linha por linha na mão. Um recebimento que chega sem referência. Uma tarifa bancária que ninguém registrou. Uma transferência dividida em duas. O batimento vira horas de trabalho, e o fechamento atrasa.
Com a automação de conciliação bancária, os movimentos do banco se cruzam sozinhos com os lançamentos da sua contabilidade, segundo regras definidas com você. O que bate é marcado. O que não bate aparece em uma lista de diferenças com o motivo. Sua equipe para de procurar e passa a resolver.
Para quem é
Para empresas com várias contas bancárias, muitos movimentos por mês ou recebimentos que chegam sem referência clara. Faz sentido se sua equipe financeira passa dias conferindo o banco, se o fechamento mensal atrasa por diferenças sem explicação, ou se você opera com mais de uma moeda ou país e cada banco tem seu formato.
Com o que se conecta
- Banco (API, extrato CSV ou Excel)
- ERP ou sistema de contabilidade
- Sistema de faturamento
- Excel / Google Sheets
- E-mail (alertas de diferenças)
- Plataforma de automação
Um caso típico
Uma empresa que importa e distribui produtos opera com contas em vários bancos e recebe pagamentos de clientes por transferência, às vezes parciais, às vezes agrupados em uma única entrada. Todo mês, o responsável financeiro baixa os extratos, cola em uma planilha e cruza linha por linha com a contabilidade. As tarifas bancárias e as diferenças de câmbio ficam sem registro até que alguém as descubra. O fechamento chega atrasado e ninguém confia no saldo. Com a conciliação automatizada, os movimentos do banco entram de forma automática, são cruzados com faturas e lançamentos segundo regras acordadas, e as diferenças são listadas com o motivo. A equipe revisa só as exceções. É a mesma abordagem que aplicamos na IGT Motors, grupo do fundador, onde a conciliação bancária foi uma das peças da sua automação financeira.
Como funciona
- 01
Diagnóstico: revisamos com você quais bancos usa, como chegam os extratos, onde vive sua contabilidade e quais diferenças se repetem todo mês.
- 02
Regras de cruzamento: definimos juntos os critérios de conciliação (valor, data, referência, cliente) e as tolerâncias antes de escrever uma linha de código.
- 03
Conexão e automação: conectamos banco e contabilidade conforme seus sistemas, montamos o cruzamento automático e a lista de diferenças, e colocamos tudo em produção.
- 04
Medição: comparamos o resultado com os critérios de sucesso definidos no início e ajustamos as regras com os casos reais do primeiro fechamento.
Perguntas frequentes
Como eu começo?
Você responde 5 perguntas neste site e nós enviamos a proposta por e-mail. Sem reunião, em 24-48 h. Se a conciliação bancária é sua prioridade, o escopo e o prazo do projeto são fechados depois do diagnóstico, com seus dados reais na mesa.
E se meus dados vivem no Excel ou meu banco não tem API?
Não é um bloqueio. Seguimos uma cadeia de opções: primeiro a API do banco ou do sistema de contabilidade; se não existir, uma exportação CSV ou Excel programada; e se também não for possível, uma carga manual mensal combinada com você. O cruzamento automático funciona igual com qualquer uma das três vias.
O que o sistema faz com os movimentos que não batem?
Não esconde nenhum deles. Cada diferença fica em uma lista com o que sabemos sobre ela: valor, data, contraparte e o motivo mais provável, como uma tarifa não registrada, um recebimento parcial ou uma fatura sem lançamento. Sua equipe decide o que fazer com cada uma a partir dessa lista, sem precisar procurar no extrato.
Funciona com várias contas, bancos ou moedas?
Sim. Cada conta é conectada separadamente e o cruzamento é feito com a mesma contabilidade, com regras próprias se o banco exigir. Se você opera em mais de uma moeda, as diferenças de câmbio são identificadas como tais e não se misturam com erros de registro. Definimos isso no diagnóstico.
Conte seu caso e responderemos por e-mail com os próximos passos. Sem custo, sem compromisso.
Resposta por e-mail em 24-48 h.