Automatización de conciliación bancaria
El banco cuadra solo, sin trabajo manual.
Quiero esto en mi empresa →Qué resuelve
- Cruce automático banco ↔ contabilidad
- Menos errores y horas liberadas
- Diferencias detectadas al instante
Se adapta a tu negocio
Esta es una solución de referencia. La adaptamos a tu operación, tus datos y tu proceso — y la dejamos funcionando en producción, en semanas.
Diagnóstico → diseño a medida → implementación en entregas cortas → resultado medible.
Cada mes alguien de tu equipo abre el extracto del banco, lo pone al lado de la contabilidad y empieza a cruzar líneas a mano. Un cobro que llega sin referencia. Un cargo de comisión que nadie registró. Una transferencia partida en dos. El cuadre se convierte en horas de trabajo, y el cierre se retrasa.
Con la automatización de conciliación bancaria, los movimientos del banco se cruzan solos con los asientos de tu contabilidad, según reglas definidas contigo. Lo que cuadra se marca. Lo que no cuadra aparece en una lista de diferencias con su motivo. Tu equipo deja de buscar y pasa a resolver.
Para quién es
Para empresas con varias cuentas bancarias, muchos movimientos al mes o cobros que llegan sin referencia clara. Encaja si tu equipo financiero dedica días al cuadre del banco, si el cierre mensual se retrasa por diferencias sin explicar, o si operas con más de una moneda o país y cada banco tiene su formato.
Con qué se conecta
- Banco (API, extracto CSV o Excel)
- ERP o programa de contabilidad
- Sistema de facturación
- Excel / Google Sheets
- Email (alertas de diferencias)
- Plataforma de automatización
Un caso típico
Una empresa que importa y distribuye producto opera con cuentas en varios bancos y recibe cobros de clientes por transferencia, a veces parciales, a veces agrupados en un solo ingreso. Cada mes, el responsable financiero descarga los extractos, los pega en una hoja y cruza línea a línea contra la contabilidad. Las comisiones bancarias y las diferencias de cambio quedan sin registrar hasta que alguien las descubre. El cierre llega tarde y nadie confía en el saldo. Con la conciliación automatizada, los movimientos del banco entran de forma automática, se cruzan contra facturas y asientos con reglas acordadas, y las diferencias se listan con su motivo. El equipo revisa solo las excepciones. Es el mismo enfoque que aplicamos en IGT Motors, el grupo del fundador, donde la conciliación bancaria fue una de las piezas de su automatización financiera.
Cómo funciona
- 01
Diagnóstico: revisamos contigo qué bancos usas, cómo llegan los extractos, dónde vive tu contabilidad y qué diferencias se repiten cada mes.
- 02
Reglas de cruce: definimos juntos los criterios de conciliación (importe, fecha, referencia, cliente) y las tolerancias antes de escribir una línea de código.
- 03
Conexión y automatización: conectamos banco y contabilidad según tus sistemas, montamos el cruce automático y la lista de diferencias, y lo ponemos en producción.
- 04
Medición: comparamos el resultado con los criterios de éxito fijados al inicio y ajustamos las reglas con los casos reales del primer cierre.
Preguntas frecuentes
¿Cómo empiezo?
Respondes 5 preguntas en esta web y te enviamos la propuesta por email. Sin reunión y en 24-48 h. Si la conciliación bancaria es tu prioridad, el alcance y el plazo del proyecto se cierran después del diagnóstico, con tus datos reales delante.
¿Qué pasa si mis datos viven en Excel o mi banco no tiene API?
No es un bloqueo. Seguimos una cadena de opciones: primero la API del banco o del sistema de contabilidad; si no existe, un export CSV o Excel programado; y si tampoco es posible, una carga manual mensual acordada contigo. El cruce automático funciona igual con cualquiera de las tres vías.
¿Qué hace el sistema con los movimientos que no cuadran?
No los esconde. Cada diferencia queda en una lista con lo que sabemos de ella: importe, fecha, contraparte y el motivo más probable, como una comisión sin registrar, un cobro parcial o una factura sin asiento. Tu equipo decide qué hacer con cada una desde esa lista, no buscándola en el extracto.
¿Funciona con varias cuentas, bancos o monedas?
Sí. Cada cuenta se conecta por separado y el cruce se hace contra la misma contabilidad, con reglas propias si el banco lo exige. Si operas en más de una moneda, las diferencias de cambio se identifican como tales y no se mezclan con errores de registro. Lo definimos en el diagnóstico.
Cuéntanos tu caso y te respondemos por email con los próximos pasos. Sin coste, sin compromiso.
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